????8月上中旬，我行網(wǎng)點遭遇到了多人假冒開戶的情況，網(wǎng)點經(jīng)辦人員、業(yè)務(wù)主管及營運管理部上下聯(lián)動，采取措施，積極堵截，有效控制住了柜面業(yè)務(wù)操作風險。
????8月5日，一名客戶持外地身份證到中山支行產(chǎn)品經(jīng)理柜臺辦理業(yè)務(wù)。經(jīng)辦柜員接到客戶身份證件后，先進行相貌比對，發(fā)現(xiàn)該名客戶臉部比身份證的照片顯得較胖但相貌相近，在進行身份證核查過程時，系統(tǒng)反映出提示證件有效期到期為2020年而客戶手持身份證的有效期到期則是2016年。當天，該賬戶被設(shè)置成假名賬戶。
????針對這一現(xiàn)象，分行營運管理部及時下發(fā)了柜面操作風險提示，提醒各網(wǎng)點要采取聯(lián)防協(xié)防的方式杜絕不法分子假冒開戶得逞。隨后還整理出假冒開戶人員名單下發(fā)網(wǎng)點，提醒柜員打印出名單張貼在電腦終端前，還在微信群發(fā)布防范提示，及時提醒網(wǎng)點共同防范。
????在8月中旬的這段時間里，中山支行、神冠支行、新興一路支行、金葉支行等網(wǎng)點陸續(xù)發(fā)現(xiàn)了不法分子持相貌相近的別人真實身份證實施假冒開戶，都被網(wǎng)點一一拒絕，成功堵截了不法分子的假冒開戶行為。
????柜面操作風險防范工作雖然任重道遠，但我們相信在全行上下的共同努力下，及時采取有效措施，一定能夠把各類外部詐騙行為拒之門外，保護客戶資金安全。
（建行梧州分行供稿） | 
