為滿足客戶資產(chǎn)配置和保值增值需求，今年以來，工行梧州金苑支行結(jié)合市場分析和客戶需求，認(rèn)真做好網(wǎng)點(diǎn)日常存款產(chǎn)品、代理保險(xiǎn)、代理理財(cái)?shù)荣Y產(chǎn)配置服務(wù)。截至2024年7月末，該行日均金融資產(chǎn)5.9億元，較年初增加0.2億元。 加強(qiáng)分析，積極推廣。該行對客戶關(guān)注的低利率市場趨勢，高度重視存款產(chǎn)品、代理保險(xiǎn)、代理理財(cái)?shù)冉M合配置。以代銷保險(xiǎn)黃金周為契機(jī)，加強(qiáng)代銷保險(xiǎn)組織推動(dòng)，對各代理保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)產(chǎn)品、服務(wù)策略進(jìn)行了深入研究，并進(jìn)行詳細(xì)的目標(biāo)分解，主動(dòng)挖掘重點(diǎn)客戶，進(jìn)行前瞻性的客戶服務(wù)，滿足客戶資產(chǎn)配置和保值增值需求。 加強(qiáng)服務(wù)，優(yōu)化配置。該行充分利用合作資源，對客戶需求信息進(jìn)行深入分析，根據(jù)客戶的年齡、資產(chǎn)狀況、消費(fèi)行為等多個(gè)維度進(jìn)行分類，以便更好地了解客戶需求和提供個(gè)性化服務(wù)。針對年齡適宜且有閑置資金的客戶，該行推出了一系列理財(cái)產(chǎn)品和存款方案，以滿足其對于穩(wěn)健投資和收益的需求。此外，對高凈值客戶進(jìn)行主動(dòng)走訪，了解其動(dòng)態(tài)金融服務(wù)需求，從風(fēng)險(xiǎn)、收益、投資策略等角度出發(fā)，給予客戶專業(yè)化的分析建議。結(jié)合代理保險(xiǎn)、代理理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)和優(yōu)勢，以專業(yè)的職業(yè)素養(yǎng)和周到的服務(wù)，對意向客戶進(jìn)行及時(shí)的跟進(jìn)和維護(hù)，幫助客戶消除疑慮。 保護(hù)權(quán)益，合規(guī)經(jīng)營。該行堅(jiān)持將合適的資產(chǎn)配置方案推薦給合適的客戶，通過科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評估和精細(xì)化的客戶分析，為客戶提供量身定制的理財(cái)方案，嚴(yán)禁飛單銷售和誤導(dǎo)銷售，避免客戶因?yàn)檎`解或誤導(dǎo)而做出不理智的決策。同時(shí)，在向客戶宣傳產(chǎn)品的特點(diǎn)的同時(shí)，揭示產(chǎn)品潛在的風(fēng)險(xiǎn)，確保客戶在購買產(chǎn)品前有充分了解。高度重視客戶風(fēng)險(xiǎn)等級評定和產(chǎn)品銷售雙錄等工作，全力保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益。（陳俊） |
